El entorno empresarial en España ha estado sujeto a cambios constantes y un aumento en la carga tributaria. Esto ha llevado a muchos propietarios de pequeñas empresas a buscar alternativas fuera de nuestras fronteras.
Una opción que ha ganado popularidad es la creación de una empresa en los Estados Unidos, específicamente la formación de una LLC (Compañía de Responsabilidad Limitada).
Establecer una LLC ofrece una serie de ventajas, como una regulación simplificada, requisitos contables menos rigurosos y un entorno fiscal más favorable.
Además, el proceso es sorprendentemente sencillo. Para tener una LLC en los Estados Unidos, solo debes ser mayor de 18 años y poseer un pasaporte vigente.
Sin embargo, es importante recordar que, aunque las LLC están exentas de impuestos federales en EE. UU., al final del año, todos los beneficios fluyen hacia el propietario, quien tiene la responsabilidad de declarar los impuestos en su país de origen, como el Impuesto sobre la Renta o IRPF en España.
A pesar de esto, el entorno impositivo puede ser significativamente más ventajoso, ya que EE. UU. ofrece más libertades en la deducción de gastos que no están disponibles en España.
Ventajas de Crear una LLC en EE. UU versus la SL Española
La mayoría de los españoles están familiarizados con la política empresarial liberal de EE. UU., pero lo que posiblemente no se sepa es lo fácil que es establecer y mantener una LLC en este país y los beneficios que esto puede aportar a tu negocio, sin importar tu nacionalidad o lugar de residencia.
En este artículo, exploraremos las ventajas de tener una empresa estadounidense para tu negocio y por qué deberías considerarla como tu primera opción al comenzar o trasladar tu empresa digital.
Ventajas de Establecer una LLC en EE. UU. como Extranjero
Aunque existen numerosos beneficios al tener una LLC, aquí examinaremos, de manera general, los pros y contras de crear una LLC para emprender negocios digitales, sin importar tu nacionalidad ni lugar de residencia:
1. Reputación y Respaldo de la Mayor Economía Mundial
Los Estados Unidos es la economía más grande del mundo, lo que otorga a las empresas con sede en EE. UU. una percepción de mayor respetabilidad.
Esto puede ser un factor crucial cuando se trata de ganar la confianza de los clientes, especialmente cuando se compara con empresas registradas en paraísos fiscales, que a menudo son vistas con escepticismo por las autoridades fiscales y los clientes.
2. Ventajas Fiscales
Registrar una empresa en EE. UU. puede ser una estrategia efectiva para reducir tu carga fiscal. Contrario a la creencia popular, esto no significa que no pagarás impuestos, sino que podrás desgravarte más gastos y ahorrar en cuotas de autónomos.
Los propietarios de una LLC deben declarar sus ganancias en su país de origen al final del año, pero esto suele resultar en una carga fiscal más baja que la de España y se pueden aplicar deducciones fiscales adicionales
3. Acceso a Cuentas Bancarias Multimoneda
El sistema bancario estadounidense ofrece ventajas como comisiones bancarias bajas o inexistentes, estabilidad del dólar y una amplia aceptación internacional.
Además, al abrir una cuenta bancaria en EE. UU., tus depósitos están asegurados por el gobierno hasta $250,000, más que en la mayoría de los países europeos.
Esto facilita la compra y venta de criptomonedas con dólares estadounidenses, sin las restricciones impuestas por el sistema financiero europeo.
4. Exención del IVA
Para muchas empresas, el impuesto al valor agregado (IVA) representa una desventaja competitiva significativa. En el caso de las LLC de propietarios extranjeros, están exentas de esta responsabilidad.
Esto significa que no es necesario inflar los precios de tus productos o servicios para cubrir el IVA, lo que puede resultar en una reducción de las ventas y un flujo de efectivo más lento. Además, este enfoque simplifica el proceso y elimina la necesidad de presentar declaraciones trimestrales de IVA, como es común en España.
5. Costos de Establecimiento y Mantenimiento Bajos
El proceso de establecer y mantener una LLC en Estados Unidos es notablemente asequible en comparación con muchas otras jurisdicciones. Además, la carga de trámites burocráticos es mínima, especialmente en comparación con países europeos, como España.
La inversión inicial es razonable, lo que hace que sea accesible para una amplia gama de empresarios.
En cuanto al mantenimiento anual no tiene nada que ver con España, donde como mínimo hay que pagar la cuota de autónomos además del coste mensual de la gestoría que suele ir desde 250€/mes. El mantenimiento de una LLC total anual es de 990€.
6. Libertad para Desgravar Gastos
EE. UU. tiene una política fiscal permisiva en términos de deducción de gastos, lo que te permite reducir tu carga impositiva al desgravar gastos que en España no podrías. Esto incluye comidas, taxis, viajes, gastos de automóvil, entre otros.
Esto además del ahorro de dinero anual, significa menos tiempo y recursos invertidos en cumplir con obligaciones contables, permitiendo a los propietarios centrarse en el núcleo de sus operaciones.
7. Privacidad Asegurada
En comparación con muchas otras jurisdicciones, Estados Unidos permite la creación de LLC de manera anónima.
Esto significa que no se registra públicamente la identidad de los propietarios. La LLC, una vez formada, se convierte en una entidad legal independiente con la capacidad de celebrar contratos y realizar transacciones en su propio nombre, lo que preserva la privacidad de los propietarios.
8. Protección del Patrimonio Personal
La protección del patrimonio personal es una de las características más atractivas de una LLC. Esta estructura legal considera a la LLC como una entidad separada de los propietarios, lo que significa que los activos personales de los propietarios están protegidos de las deudas y obligaciones comerciales de la empresa.
Esto proporciona una capa adicional de seguridad financiera para los propietarios
9. Acceso a Plataformas Globales
Tener una LLC en EE. UU. te permite acceder a mercados globales y utilizar pasarelas de pago como Stripe, lo que facilita la expansión de tus operaciones a nivel internacional.
Desventajas de una LLC
A pesar de sus numerosas ventajas, hay algunas desventajas a considerar:
1. Obligación de Declarar Ganancias Personales
Una de las limitaciones más destacadas al formar una LLC en Estados Unidos es el requisito de retirar beneficios de manera obligatoria.
A diferencia de otros países donde puedes optar por reinvertir las ganancias en el negocio, en Estados Unidos, los beneficios fluyen directamente hacia los propietarios.
Esto significa que no tienes la opción de retener las ganancias en la empresa para futuras inversiones o crecimiento sin ser gravado.
Para algunos empresarios con un flujo de efectivo constante y necesidades comerciales a corto plazo, esto puede no ser un problema.
Sin embargo, para aquellos que desean acumular capital en la empresa o reinvertir las ganancias para expandirse, este requisito puede resultar limitante y se debería estudiar este caso para crear una correcta estructura empresarial.
2. No Adecuado para Negocios Tradicionales con Locales Físicos
Si tienes un negocio que depende de una presencia física en España o cualquier otro lugar, como una tienda minorista, restaurante o taller de reparación, una LLC en Estados Unidos puede no ser la estructura comercial más adecuada.
Las LLC se adaptan mejor a empresas en línea, empresas de comercio electrónico y aquellas que operan globalmente sin una ubicación física local.
Para los negocios locales, la creación de una LLC en Estados Unidos puede no ofrecer beneficios significativos y puede complicar innecesariamente las obligaciones fiscales y legales.
3. Requisitos de Presentación y Cumplimiento
Las LLC en Estados Unidos están sujetas a ciertos requisitos de presentación y cumplimiento que deben ser seguidos rigurosamente.
Esto incluye la presentación de informes anuales, mantenimiento de registros financieros precisos y cumplimiento de regulaciones estatales y federales.
El no cumplir con estos requisitos puede resultar en sanciones financieras y legales, lo que puede afectar negativamente la reputación y la situación financiera de la LLC. Para garantizar el cumplimiento adecuado, en Crea tu Empresa LLC te avisamos de todo y te ayudamos para que no cometas este error
Frecuentes
A continuación, algunas preguntas frecuentes que los empresarios españoles suelen hacer sobre la formación de una LLC en Estados Unidos:
¿Cuánto tiempo lleva formar una LLC en Estados Unidos?
El tiempo de formación puede variar según el estado y la complejidad de tu situación. En general en este año se están formando las LLC totalmente operativas en una media de 30 a 40 días.
¿Cuáles son los costos involucrados en la formación de una LLC?
Los costos pueden incluir tarifas de presentación estatales, honorarios de abogados o asesores, tarifas de agente registrado y otros gastos relacionados.
¿Necesito ser un ciudadano estadounidense para formar una LLC en Estados Unidos?
No, no es necesario ser ciudadano estadounidense. Las LLC pueden ser propiedad de extranjeros, y si es tu caso tendrás la ventaja de que no pagarás impuestos en USA sobre los beneficios de tu LLC
¿Puedo administrar mi LLC desde España?
Sí, puedes administrar tu LLC desde España sin necesidad de estar físicamente presente en Estados Unidos.
¿Cuáles son los impuestos que debo pagar como propietario de una LLC en Estados Unidos?
Los impuestos pueden incluir impuestos sobre la renta, impuestos estatales y locales, y otras obligaciones fiscales. Es importante entender y cumplir con todas las obligaciones fiscales aplicables.
En resumen, EE. UU. ofrece un entorno empresarial altamente atractivo para emprendedores y propietarios de negocios digitales. Las ventajas de establecer una LLC aquí superan ampliamente las desventajas, y muchas de estas desventajas solo se aplican en situaciones específicas.
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