En la era de la información, la sabiduría y la desinformación a menudo se entrelazan en internet.
Es común que tengamos muchas dudas como y que busquemos información en aquellos que parecen tener un conocimiento superior y los convirtamos en nuestras fuentes de autoridad.
Sin embargo se producen muchos mitos alrededor de crear tu empresa LLC que pueden confundirnos, y mucha verdades que necesitamos ver.
Vamos a ello!
Desmitificando la Creación de una Empresa en USA: La Realidad de una LLC siendo no residente
Cuando hablamos con emprendedores y empresarios que quieren establecer sus negocios en suelo estadounidense, nos encontramos con múltiples desafíos al tratar de explicar la legalidad de crear estas empresas para ciudadanos españoles, incluso si no tienen clientes en Estados Unidos.
Para empezar una Limited Liability Company (LLC) es una herramienta de optimización fiscal. Como cualquier herramienta, puede usarse para bien o para mal. Es como un cuchillo: puedes cocinar una deliciosa cena o hacer daño a alguien.
En el contexto civil, una LLC en Estados Unidos no busca evadir impuestos, al menos no si deseas dormir tranquilo sin temor a consecuencias legales.
En cambio, esta entidad te permite utilizar herramientas completamente legales para optimizar tus responsabilidades fiscales, pero tarde o temprano, tendrás que cumplir con tus obligaciones tributarias.
1. El Robo de las Cuotas de Autónomos
Las cuotas mensuales suelen ser consideradas injustas y excesivamente altas por muchos autónomos. Algunos incluso se sienten abrumados por no poder elegir libremente su cuota, como solían hacer antes de la última reforma.
En esta cuestión, los autónomos suelen estar de acuerdo en que el sistema actual de cuotas es problemático. Esto es especialmente evidente para aquellos que recién comienzan o tienen ingresos más bajos.
Para ellos, las obligaciones son numerosas, mientras que los beneficios son escasos. Sin duda, los autónomos necesitan un cambio en el sistema para fomentar y apoyar el espíritu emprendedor.
La realidad que tener que pagar cada mes sólo para poder trabajar es totalmente injusto. Con una empresa LLC, puedes tener tu negocio funcionando y no tener que pagar cuotas de autónomos siempre y cuando realices servicios online.
2. Los Desafíos de la Contabilidad en España
Muchos creen que, debido a su amor por el dinero, los autónomos adoran los números, pero la realidad es bastante diferente.
Imagina esto: después de una semana de trabajo agotadora, en la que te has esforzado por construir la reputación de tu empresa, en lugar de relajarte antes del fin de semana, te enfrentas a la tediosa tarea de recolectar facturas para ver las que puedes poner como gastos.
Algunas de estas facturas resultan ser no deducibles, como si jugaran un constante juego de esquivar actividades sospechosas ante Hacienda.
Los software de facturación pueden ayudar, pero cargar manualmente cada factura, incluyendo las que parecen repetirse mes tras mes, suele ser un fastidio.
¿No sería encantador tener una forma más sencilla? En Estados Unidos, especialmente en estados como New Mexico, la contabilidad es mucho más relajada, ya que no es obligatorio llevarla.
3. Declarar el IVA Trimestralmente
El proceso de presentar la declaración del IVA cada trimestre genera tensión entre muchos autónomos. Manejar adecuadamente esta cuestión es una preocupación importante para una gran cantidad de ellos, aunque la mayoría entiende que «el dinero no es suyo».
La mayoría se organiza meticulosamente, separando el dinero para evitar problemas fiscales. Sin embargo, algunos lo utilizan para resolver problemas inesperados.
Sorprendentemente, otros optan por fraccionar los pagos del IVA todos los trimestres para financiar sus emprendimientos.
Aunque respeto todas estas posturas, es importante preguntarnos si realmente el dinero del IVA no nos pertenece. ¿Quién buscó al cliente? ¿Quién cerró la venta? ¿Quién realizó el servicio?
La realidad es que los emprendedores se convierten en recaudadores de impuestos y tienen que decidir si sacrifican sus márgenes de beneficio o su competitividad al aumentar sus precios un 21% para cumplir con el Estado.
En Estados Unidos, la situación es diferente. Puedes elegir si mejorar tu competitividad bajando los precios al no repercutir el IVA o aumentar los precios para absorberlo, y todo esto siendo 100% legal.
4. El Peso de la Burocracia Estatal
La carga burocrática del Estado es un problema para muchos autónomos, incluso para aquellos con formación en contabilidad y fiscalidad.
La sensación constante es que algo puede salir mal, lo que genera dudas y miedos, incluso entre aquellos que contratan a un gestoría o asesoría.
Tener una dirección correcta en este contexto no es fácil, además, los cambios frecuentes en las leyes y regulaciones generan inseguridad jurídica.
Una de las grandes ventajas de establecer una empresa en Estados Unidos es que puedes dedicarte a tu negocio sin preocuparte por cambios constantes en las reglas del juego. En suelo estadounidense, esto es mucho más sencillo.
5. Los Gastos No Deducibles
Uno de los consensos más destacados entre los autónomos es la frustración causada por los gastos no deducibles. Algunos se quejan de no poder deducirse gastos como gasolina, coche, gastos de representación, comidas, viajes de negocios, tickets de restaurante e incluso gastos médicos como el psicólogo.
Otro punto de descontento común es la imposibilidad de deducir gastos de alquiler, luz, teléfono e internet para aquellos que trabajan desde casa.
Por miedo a la administración, en España existe una tendencia cultural a no querer cuestionar las políticas fiscales, por lo que muchos autónomos prefieren pagar más para evitar problemas o inspecciones.
La política estadounidense en cuanto a deducción de gastos es mucho más amigable y garantista que la española. Los empresarios pueden firmar contratos y generar facturas con quienes elijan, y sus gastos son deducibles si están relacionados mínimamente con su actividad.
6. Las Tensiones de Ser Autónomo
Muchos autónomos han atravesado momentos difíciles (y atraviesan), desde problemas burocráticos hasta lidiar con proveedores difíciles o trabajar a pérdida después de impuestos.
Una estructura empresarial en Estados Unidos no resolverá todos los problemas del emprendimiento, ya que sigue siendo un camino difícil.
No es lo mismo empezar cada mes con saldos negativos debido a las cuotas de autónomos, gastos no deducibles, un sistema burocrático confuso y una incertidumbre legal constante.
Trabajar con un Estado como New Mexico que solo exige cuentas una vez al año ofrece una mayor tranquilidad y tener más líquido todos los meses.
7. Mudar la Facturación a Países con Fiscalidad Más Amigable
El tema de trasladar la facturación a países con una fiscalidad más amigable ha generado una mezcla de sentimientos y opiniones. Algunos lo ven como una oportunidad, mientras que otros se preocupan por implicaciones éticas y complicaciones legales.
Algunos incluso están pensando en buscar un abogado de inmigración para mudarse físicamente a paísesdonde los ingresos del extranjero están sujetos a tasas impositivas 0% o a países con cargas fiscales menores que en España.
Algunos mencionan la falta de conocimiento, el miedo o ciertas limitaciones geográficas como obstáculos para operar desde otro país, aunque no es necesario ser ciudadano o residente para registrar una empresa USA, y la realidad es que puedes operar con ella vivas en el lugar que vivas.
8. Factores que Frenan la Toma de Decisiones para Ahorrar Miles de Euros
Es evidente que la idea de ahorrar miles de euros no es tan atractiva cuando se cree que podría llevar a problemas legales. Por otro lado, algunos piensan que esta estrategia solo es adecuada para aquellos con ingresos elevados, y que el riesgo no justifica los posibles beneficios.
La realidad es que los beneficios de una LLC fluyen hacia el propietario al final del año, y los más beneficiados son aquellos que ganan menos de 100,000€ al año.
Por otro lado, muchos autónomos sienten responsabilidad moral hacia el pago de impuestos como contribución justa a servicios públicos como la educación y la salud. A pesar de que, en la práctica, solo un pequeño porcentaje de los impuestos va destinado a estas áreas.
Una LLC en Estados Unidos Permite Eludir Impuestos
Facturarnos a nuestra propia empresa con una LLC
Hay mucha información en internet y confusa. Hay personas que ya tienen una Sociedad Limitada en España y planean crear la empresa en EE. UU. para que facturara a la Sociedad Limitada Española por servicios de marketing que en realidad no se llevarían a cabo.
La realidad es que no es ilegal que las empresas de un grupo se facturen entre sí, es ilegal hacerlo si los servicios no se prestan.
Además, has de tener claro que al final del año, los beneficios generados en EE. UU. fluirán hacia la persona física y se reflejarán en su declaración de impuestos sobre la renta del país que seas residente.
Declarar pérdidas en tu LLC vendiendo NFTS para no pagar impuestos.
Hay una tendencia en Youtube en la que «asesores legales» o «gurús» te dicen que si tienes beneficios en tu LLC hay un truco para no tener que pagar impuestos en tu renta personal y este truco es convertir esos beneficios en NFT y luego venderlos por criptomonedas, declarando siempre pérdidas.
Esto es profundamente ilegal, ya que implicaría falsificar facturas con la intención de defraudar al fisco.
Vamos a hacer un ejercicio de pensar antes de ejecutar esta estrategia ilegal:
– ¿Por qué los millonarios pagan impuestos si evadirlos hacer elusión fiscal es tan sencillo?
– ¿No sería más conveniente pagar lo justo y necesario en impuestos y mantener una relación ética con el fisco?
El Mejor Estado para Crear tu Empresa LLC en Estados Unidos
Uno de los mitos más extendidos entre los emprendedores es la idea de que es necesario abrir una empresa en Delaware. Este mito, tan común como erróneo, se basa en la percepción de que Delaware es el lugar perfecto para startups debido a su ágil jurisdicción en resolución de disputas legales.
Sin embargo, constituir una LLC en Delaware no es conveniente para todos, ya que conlleva el pago de franquicias e impuestos estatales anuales.
Por otro lado, New Mexico se destaca por no requerir el pago de impuestos estatales anuales ni la presentación meticulosa de libros contables, a diferencia de muchos otros estados, incluido Delaware. En este artículo te explicamos por qué te puede beneficiar montar una LLC en New México.
¿Cómo crear tu empresa LLC en usa de forma fácil?
Crear tu empresa LLC en los Estados Unidos puede ser un proceso desafiante si decides hacerlo por ti mismo, pero hay una solución simple: confiar en la experiencia de Crea tu Empresa LLC.
Con nuestra ayuda, el camino hacia la optimización fiscal y la expansión de tu negocio se vuelve mucho más accesible.
En Crea tu Empresa LLC, ofrecemos un servicio integral que te guiará paso a paso en la creación de tu LLC.
Te sentirás seguro, desde la selección del estado más adecuado para tu negocio hasta la presentación de documentos y la gestión de requisitos legales, nos encargamos de todo, desde la obtención del EIN (Número de Identificación del Empleador) hasta la preparación de acuerdos operativos personalizados.
En resumen, crear tu empresa LLC se convierte en un proceso fácil y sin complicaciones con Crea tu Empresa LLC, ya que nuestra ayuda te permitirá navegar por el complejo panorama legal y fiscal de Estados Unidos, asegurándote de que tu negocio esté en el camino correcto desde el principio.»
Preguntas frecuentes
¿Cuáles son los principales desafíos de ser autónomo en España según el artículo?
Los principales desafíos para los emprendedores incluyen las altas cuotas de autónomos, la complejidad burocrática, la inseguridad jurídica, los gastos no deducibles, las tensiones de ser autónomo y la consideración de trasladar la facturación a países con fiscalidad más amigable.
¿Cuáles son algunas de las preocupaciones comunes de los autónomos en España?
Entre las preocupaciones comunes se encuentran la carga fiscal, la complejidad de la normativa tributaria, la sensación de estar omitiendo algo en las declaraciones, los gastos no deducibles como luz e internet al trabajar desde casa, y la incertidumbre sobre la legalidad de ciertas estrategias fiscales.
¿Cuál es la diferencia entre abrir una empresa en Delaware y New Mexico en Estados Unidos?
Delaware es a menudo considerado un lugar atractivo para abrir empresas debido a su ágil jurisdicción en resolución de disputas legales, pero conlleva el pago de franquicias e impuestos estatales anuales.
En contraste, New Mexico se destaca por no requerir el pago de impuestos estatales anuales ni una presentación meticulosa de libros contables.
¿Una LLC en Estados Unidos permite evadir hacer elusión de impuestos?
No, una LLC en Estados Unidos no es un medio para evadir impuestos. Es ilegal facturar servicios que no se prestan o falsificar facturas con la intención de defraudar al fisco.
En cambio si usas tu LLC siendo no residente estadounidense puedes tributar los beneficios de tu LLC a 0% en USA y luego pagar en tu renta personal por el beneficio (según donde seas residente fiscal) y no pagar autónomos ni IVA.
¿Qué se recomienda a quienes consideran trasladar la facturación a países con fiscalidad más amigable?
Algunas personas consideran mudar la facturación a países con fiscalidad más amigable, pero tienen preocupaciones legales y éticas al respecto. No obstante, no es necesario ser ciudadano o residente para registrar una empresa en USA.
