En el intrincado panorama legal de España, los trabajadores autónomos enfrentan una montaña rusa mensual. Si consideramos que el Estado parece empeñado en complicar nuestras vidas año tras año, no podríamos estar más en lo cierto.
El pago mensual de la cuota de autónomo es uno de los desafíos más arduos que afrontamos (por no decir robo). Esta factura a la seguridad social, injustamente, se debe abonar sin importar si hemos facturado o no. Este sistema no solo es inequitativo, sino que nos condena a comenzar cada mes en números rojos.
Además, con la reciente reforma en las cotizaciones para autónomos desde 2023, esta cuota varía no solo según nuestra base de cotización sino también por nuestros ingresos.
Es un hecho paradójico que, en el mismo escenario donde los legisladores defienden la necesidad de elevar el salario mínimo para empleados asalariados, también abogan por un ingreso mínimo vital sostenido por todos los contribuyentes.
Mientras tanto, nos instan a comenzar cada mes en números rojos, sin tener en cuenta si nuestros ingresos superan ciertos umbrales mínimos anuales. Y, si nuestros ingresos superan un umbral determinado en un mes excepcionalmente exitoso, entonces pagamos aún más.
Esta incertidumbre afecta no solo a los autónomos con ingresos irregulares, sino que también carecemos de una red de seguridad en tiempos económicos difíciles. Es como tener un socio solo en los buenos momentos.
Por esta razón, muchos autónomos se ven obligados a buscar ingresos alternativos o incluso a posponer sus sueños empresariales hasta poder costear estas tarifas, sin mencionar las deudas acumuladas con sus recargos correspondientes.
El desafío de emprender sin el peso del alta de autónomos
Emprender sin pagar la cuota de autónomo es una cuestión que atormenta a muchos al comenzar sus proyectos, ya que carecen de los recursos necesarios para sufragar esta tarifa mensual.
La buena noticia es que existe una alternativa completamente legal que puede allanar tu camino hacia la independencia financiera en España: la creación de una LLC en Estados Unidos.
¿Qué es exactamente una LLC y cómo puedes facturar de manera legal en España sin ser autónomo?
Una LLC (Limited Liability Company) es un modelo empresarial que brinda una estructura flexible y una responsabilidad limitada para una persona física. En cierto sentido, se asemeja a una Sociedad de Responsabilidad Limitada (SL) en España, pero con una jerarquía menos rígida y mayor flexibilidad en la gestión y distribución de beneficios.
Esto te permite embarcarte en actividades económicas digitales sin la pesada burocracia que conlleva una SL o el alta como autónomo en España.
Lo más significativo es que, al optar por una LLC, puedes vender servicios online, como el teletrabajo, sin la necesidad de convertirte en autónomo ni de abrir una tienda en línea. Esto facilita el inicio de tus operaciones. Sin embargo, para facturar correctamente y de forma totalmente legal en España, debes cumplir con ciertos requisitos:
1. No debes residir en Estados Unidos.
2. No debes tener ni pretender tener empleados que sean residentes o ciudadanos estadounidenses.
3. Debes limitarte a ofrecer servicios digitales o abrir una tienda en línea.
4. Tu pasaporte debe estar en vigor.
Si cumples con estos criterios, no tendrás que rendir cuentas ante Hacienda ni la seguridad social en España. Solo deberás presentar informes anuales en Estados Unidos, exentos de impuestos, y declarar el IRPF en España cada año, aprovechando las ventajas fiscales que ofrece Estados Unidos, como las deducciones que no se permiten en España.
A diferencia de España, las LLC en Estados Unidos se consideran prácticamente invisibles para las autoridades fiscales si tienen un solo miembro. Esto significa que no es necesario presentar informes contables, aunque es aconsejable llevar un registro mínimo.
Así que, si estás buscando una vía para emprender sin la carga de las cuotas de autónomo en España, la creación de una LLC en Estados Unidos puede ser la solución que buscas.
Esta alternativa te ofrece una mayor estabilidad en tus tarifas y te permite centrarte en lo que realmente importa: hacer crecer tu negocio sin trabas burocráticas. ¿Te animas a explorar este camino hacia la independencia financiera?
¡Por qué Elegir una LLC en EE. UU. es la Opción Inteligente para Tu Negocio en España!
Si estás en los albores de tu aventura empresarial o ya tienes un negocio en marcha y estás buscando formas de economizar miles de euros anuales, deberías sopesar seriamente la posibilidad de crear una Limited Liability Company (LLC) en Estados Unidos en lugar de registrar tu empresa en España.
Aquí te presentamos las razones por las cuales esta decisión puede ser la más acertada:
Sin Alta en España: No necesitas registrarte como autónomo en España, evitando así las constantes obligaciones fiscales.
Venta online sin cuotas de Autónomo: Si tu modelo de negocio digital permite el teletrabajo, podrás vender en línea sin necesidad de ser autónomo ni de pagar cuotas de seguridad social.
Libre de Retenciones y Declaraciones en España: No tendrás que retener ni declarar el IVA ni el impuesto de sociedades en España, solo presentarás una declaración anual sin pagos.
Accesible desde Cualquier Lugar del Mundo: La creación de una LLC no requiere que seas residente o ciudadano de EE. UU., lo que amplía tus posibilidades de dirección y gestión de la empresa.
Proceso 100 % online y Un Solo Miembro: Constituye tu LLC de forma íntegramente en línea y sé el único miembro de la empresa.
Sin Capital Social Mínimo Obligatorio: No necesitas un capital social mínimo, y tu responsabilidad se limita a la cantidad aportada.
Impuestos Sencillos: No tendrás que lidiar con impuestos en USA, solo declararás tus ganancias en tu país de origen, como el IRPF en España.
Deducciones Generosas: Podrás deducir una amplia gama de gastos, desde alquiler y servicios hasta gastos de representación y seguros médicos privados.
Sin Reportes Contables Obligatorios: Aunque se recomienda llevar un registro mínimo, no estás obligado a presentar reportes contables.
Transferencia de Fondos sin Restricciones: Puedes transferir dinero directamente a tu cuenta bancaria personal cuando lo desees.
Evita la Doble Imposición: A diferencia de las sociedades limitadas, no estarás sujeto a una doble imposición sobre tus beneficios.
Credibilidad Empresarial: EE. UU. es conocido por su sistema legal y comercial transparente, lo que brinda credibilidad a tu negocio y abre oportunidades para acuerdos comerciales globales.
Jurisdicción Estable y Protectora: La jurisdicción estadounidense protege y brinda estabilidad a las empresas sin imponer restricciones.
Libertad Empresarial sin Fronteras: Escapa de las restricciones y regulaciones estatales que pueden dificultar tu actividad.
Proceso de Registro Sencillo: El proceso de registro en USA, es sorprendentemente ágil y sin complicaciones. En Crea tu Empresa LLC te ayudamos a ello
Flexibilidad Organizativa: Las LLC son menos reguladas y más flexibles que otros tipos de empresas, permitiéndote adaptar la estructura de tu negocio según tus necesidades.
Control de Tu Jubilación: Tendrás control total sobre tu plan de jubilación, eliminando preocupaciones sobre tu pensión.
Opción de Anonimato: Puedes mantener el anonimato, ya que tu nombre no aparecerá en documentos públicos, a diferencia de España.
Cuentas Bancarias Multimoneda en USA: Puedes abrir una cuenta bancaria en EE. UU. en neo bancos como WISE y utilizar pasarelas como Stripe o PayPal, lo que te permite evitar cargos por cambio de moneda y mantenimiento.
En resumen, la creación de una LLC en EE. UU. ofrece una serie de ventajas y oportunidades únicas para tu negocio en España. ¡No dejes pasar esta oportunidad y descubre cómo esta elección inteligente puede allanar tu camino hacia el éxito empresarial!
Explora Nuevas Fronteras Empresariales y Olvídate de la Doble Imposición con una LLC
Antes de sumergirnos en el mundo de las LLC en Estados Unidos, es esencial comprender el desafío de la doble imposición que enfrentan muchos emprendedores y empresarios en España. La doble imposición es una carga fiscal que se aplica dos veces sobre los mismos ingresos: primero a nivel de la empresa y luego a nivel personal cuando los beneficios se distribuyen entre los propietarios o accionistas.
En España, este fenómeno se manifiesta principalmente a través del Impuesto de Sociedades, que grava las ganancias de las empresas, y el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF), que grava los ingresos personales.
Esta estructura impositiva puede convertirse en un lastre significativo para las empresas, especialmente las pequeñas y medianas.
En contraste, los trabajadores autónomos en España a menudo se enfrentan a la carga mensual de la cuota de autónomo, que deben pagar independientemente de sus ingresos reales. Esta cuota es una factura obligatoria que se presenta a la Seguridad Social, y su importe varía según la base de cotización y los ingresos del autónomo.
Este sistema puede ser especialmente injusto para aquellos que están empezando y que no cuentan con ingresos estables, ya que deben comenzar cada mes con un saldo negativo.
Además, a partir de 2023, se implementó un nuevo sistema de cotización para autónomos en España, que introduce cambios adicionales en la forma en que se calcula la cuota.
Los años 70 marcaron el nacimiento de las LLC, una innovación que, hasta hoy, no ha encontrado paralelo en España. Su esencia radica en la separación nítida entre la responsabilidad del profesional y la de la empresa.
En aquella época, la única alternativa era crear una corporación, equivalente a la Sociedad de Responsabilidad Limitada (SL) en España. Sin embargo, dado que esta opción conllevaba una carga fiscal más pesada, muchas personas renunciaban a emprender o a dar vida a sus negocios.
Fue entonces cuando el gobierno estadounidense ideó las LLC, concebidas como entidades «pass through». ¿Qué significa esto? Básicamente, que, aunque poseen responsabilidad limitada, al final del año fiscal no realizan ningún pago de impuestos por cuenta propia. En cambio, todos los beneficios fluyen directamente hacia la persona física.
Ahora bien, cuando una LLC tiene un único miembro y se le otorga un tratamiento fiscal similar al de una Sole Proprietorship (negocio unipersonal), se convierte en una entidad «ignorada» por la hacienda estadounidense.
Podríamos pensar en una LLC como una especie de híbrido entre una SL y un trabajador autónomo. ¿La ventaja? Obtienes la separación de responsabilidad característica de una SL, pero sin sufrir el peso de la doble imposición fiscal.
Este enfoque innovador permite a los emprendedores liberarse de la burocracia y las obligaciones fiscales excesivas, abriendo un nuevo mundo de posibilidades empresariales.
Entonces, ¿por qué quedarse atrás? Explora las ventajas de una LLC y deshazte de las preocupaciones sobre la doble imposición. ¡Es hora de dar el siguiente paso en tu camino hacia el éxito empresarial!
El Desafío de Emprender sin Ser Autónomo
La pregunta que muchos emprendedores se hacen al inicio de su actividad es cómo pueden emprender sin tener que hacer frente a la cuota de autónomo. No son pocos los que carecen de los recursos necesarios para darse de alta como autónomos y pagar esta tarifa mensual, que, como mencionamos anteriormente, varía según los ingresos mensuales.
La buena noticia es que existe una alternativa 100% legal que puede ayudar a los emprendedores a reducir sus costos y hacer crecer sus negocios: la creación de una LLC en Estados Unidos.
¿Qué es una LLC y Cómo Puede Facilitar el Emprendimiento en España?
Una LLC, o Limited Liability Company, es un tipo de entidad empresarial que combina la flexibilidad de una empresa unipersonal con la responsabilidad limitada típica de las corporaciones. A diferencia de una Sociedad de Responsabilidad Limitada (SL) en España, una LLC no está sujeta a una estructura jerárquica estricta y los propietarios (conocidos como miembros) disfrutan de una mayor flexibilidad en la gestión y la distribución de beneficios.
Esto permite a los emprendedores iniciar actividades económicas digitales sin verse atrapados en la burocracia asociada con una SL o el alta en el régimen especial de trabajadores autónomos.
Una de las ventajas más destacadas de una LLC es que, a diferencia de una SL, no es necesario tener un capital social mínimo. Esto significa que tu responsabilidad personal está limitada a la cantidad que has invertido en la empresa, lo que proporciona una capa adicional de protección financiera.
Además, el proceso de creación de una LLC puede realizarse 100% en línea y puede tener un único miembro, lo que simplifica aún más su constitución.
Una de las diferencias clave entre una LLC y otras estructuras empresariales es cómo se grava. En una LLC, los beneficios fluyen directamente a los miembros, lo que significa que la entidad en sí no paga impuestos sobre sus ganancias.
En cambio, los miembros declaran estos ingresos en sus declaraciones personales de impuestos en sus países de origen. En el caso de España, esto se traduce en declarar estos ingresos en el IRPF.
Sin embargo, hay requisitos específicos que deben cumplirse para operar una LLC de esta manera en España sin enfrentar problemas legales ni fiscales. En primer lugar, no debes residir en Estados Unidos, ni tener ni pretender tener empleados residentes o ciudadanos estadounidenses.
Además, debes limitar tu actividad a la prestación de servicios digitales o la operación de una tienda en línea. Además, es esencial tener un pasaporte válido para llevar a cabo este proceso.
El Proceso de Operar una LLC en Estados Unidos
Si cumples con estos requisitos, puedes operar una LLC en Estados Unidos sin tener que dar cuenta de tu actividad a la Hacienda española ni a la Seguridad Social. En lugar de pagar una cuota de autónomo en España, solo debes presentar informes anuales en Estados Unidos exentos de impuestos y declarar tus ingresos en el IRPF en España.Además, existen beneficios fiscales significativos en Estados Unidos, como la capacidad de deducir gastos que no serían deducibles en España.
Por otro lado, si trabajas con un equipo de expertos, como el programa «Ni un Autónomo Más», pueden encargarse de todas las responsabilidades fiscales tanto en Estados Unidos como en España. Esto garantiza que cumplas con todas las regulaciones fiscales y te permite centrarte en hacer crecer tu negocio.
Una de las ventajas más notables de operar una LLC en Estados Unidos es cómo se considera fiscalmente la empresa. Cuando una LLC tiene un único miembro y se le trata como una Sole Proprietorship (negocio unipersonal), se considera una entidad «ignorada» o «desatendida» por las autoridades fiscales estadounidenses.
Esto significa que no es necesario presentar informes contables complejos, aunque es aconsejable mantener una contabilidad mínima para un seguimiento adecuado de tus finanzas. En comparación con las regulaciones más estrictas de las SL en España, esta simplicidad es un alivio para muchos emprendedores.
¿Qué actividades puedo hacer con una LLC sin ser autónomo desde España?
Las oportunidades son vastas y emocionantes. En un mundo cada vez más conectado, puedes embarcarte en una variedad de empresas online legítimas que no requieren una presencia física en España. Incluso puedes aventurarte en la venta de productos físicos, siempre y cuando no tengas que fabricar y almacenar en España.
Un ejemplo destacado de este último escenario es el modelo de negocio conocido como «dropshipping», donde revendes productos suministrados por un proveedor sin necesidad de tocar físicamente los productos.
Además, si tienes habilidades en programación, diseño, marketing digital, SEO, traducción o cualquier otra profesión que permita trabajar a distancia, tienes la opción de operar bajo la estructura de una LLC. En este mundo digitalmente interconectado, las oportunidades para emprender en línea son abundantes y accesibles.
¿Te preocupa tu jubilación si no pagas la cuota de autónomo?
Es un tema de gran actualidad en España, y con razón. Las pensiones públicas son una fuente de preocupación debido a su precariedad, casi como si fueran una especie de estafa piramidal donde al menos sabías cuánto pagarías cada mes al darte de alta como autónomo, pero nunca sabías si realmente recibirías una pensión en el futuro.
Pero lo peor es que ahora la situación se ha vuelto aún más incierta, ya que tu contribución depende de cuánto vendas o ganes en un mes determinado, lo que significa que ni siquiera puedes planificar con certeza cuánto pagarás en un mes ni si tendrás una pensión en el futuro.
El envejecimiento de la población y la disminución de la tasa de natalidad están generando una menor cantidad de contribuyentes y un mayor número de jubilados que dependen de los fondos que han aportado durante décadas.
Por lo tanto, aunque al no cotizar a la seguridad social, no tendrás derecho a un plan de pensiones público, esto puede ser, de hecho, una buena noticia porque ahora tendrás el control de tu propia jubilación.
¿Cuáles son las consecuencias de no darse de alta como autónomo?
En realidad, en Estados Unidos, no hay ninguna consecuencia significativa. El sistema legal estadounidense no te obliga a realizar pagos fijos de seguridad social. Se trata de un sistema más liberal en el que si deseas ahorrar para tu jubilación, simplemente puedes contratar un plan de pensiones privado, sin que tus aportaciones estén vinculadas de manera obligatoria a tus ingresos.
¿Tienes que presentar declaraciones de IVA o de Impuesto de Sociedades en España?
En realidad, no es necesario que presentes ninguna declaración de impuestos en España aparte del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) al finalizar el año. Y, además, este impuesto puede verse significativamente beneficiado por las ventajas fiscales extraordinarias que ofrece Estados Unidos.
Si deseas conocer cuánto podrías ahorrar cada año, te recomiendo utilizar mi calculadora de ahorro fiscal.
En resumen, darse de alta en Estados Unidos y evitar los pagos mensuales de la cuota de autónomo te permite tomar el control de tu negocio y evitar depender de las decisiones de burócratas para determinar cuánto debes pagar cada mes para mantener tu actividad.
Emprender un negocio ya es un desafío considerable, y no deberías tener que jugártela todos los meses y depender de las decisiones de un burócrata para saber cuánto debes pagar para mantener tu negocio en funcionamiento y es esencial tener la libertad de contribuir en tus propios términos, dentro de un marco legal al 100 %.
En Crea tu Empresa LLC te ayudamos a que puedas formar tu LLC en Estados Unidos y que puedas tener así tu negocio online sin tener que pagar todos los meses autónomos y sin tener que añadir el dichoso IVA a cada venta que hagas.
Preguntas Frecuentes
¿Qué es una LLC y cómo se relaciona con el pago de la cuota de autónomo en España?
Una LLC (Limited Liability Company) es un tipo de entidad empresarial en Estados Unidos que ofrece una estructura flexible y de responsabilidad limitada. La relación con el pago de la cuota de autónomo en España radica en que, al operar una LLC, puedes evitar la cuota de autónomo en España mientras mantienes una estructura empresarial legal.
¿Puedo crear una LLC en Estados Unidos si resido en España?
Sí, es posible crear una LLC en Estados Unidos incluso si eres residente en España. No es necesario ser ciudadano estadounidense ni residir allí para establecer una LLC en Estados Unidos.
¿Qué ventajas tengo si creo una LLC en lugar de darme de alta como autónomo en España?
Al operar bajo una LLC, puedes evitar la cuota de autónomo en España, tener una responsabilidad limitada, no estar sujeto a la doble imposición, disfrutar de ventajas fiscales en Estados Unidos, y tener mayor flexibilidad en la gestión de tu negocio.
¿Qué tipo de actividades empresariales puedo emprender con una LLC en Estados Unidos?
Puedes emprender una amplia gama de actividades empresariales siempre que sean legales y no requieran una presencia física en España. Esto incluye negocios en línea, como programación, diseño, marketing digital, traducción y más.
¿Necesito cumplir con la legislación laboral española si opero bajo una LLC en Estados Unidos?
No estás obligado a cumplir con la legislación laboral española, si operas bajo una LLC en Estados Unidos.
¿Qué ocurre si no pago la cuota de autónomo en España y no cotizo a la seguridad social?
No ocurre nada si no pagas la cuota de autónomo mientras vendas servicios online o productos sin tener almacenamiento ni producción en España. No cotizar a la seguridad social puede tener consecuencias, como la falta de acceso a la seguridad social española (un seguro privado de salud te cuesta d3 25 a 50€/mes) y la posibilidad de no acumular derechos para la jubilación (si inviertes ese dinero en otra cosa seguro que ganas más)
¿Cuánto podría ahorrar al crear una LLC en lugar de darme de alta como autónomo en España?
Puedes tener un ahorro de más de 20.000€ en 5 años tal y como te explicamos aquí.
¿Qué otras ventajas ofrece una LLC en Estados Unidos?
Además de las ventajas mencionadas, una LLC en Estados Unidos te brinda la posibilidad de tener una estructura empresarial más flexible, controlar tu plan de jubilación y disfrutar de un sistema legal transparente y confiable.
¿Cómo puedo crear una LLC en Estados Unidos y operar legalmente desde España?
Para crear una LLC en Estados Unidos y operar legalmente desde España, puedes contar con los servicios de Crea tu Empresa LLC aquí
