En el artículo que te presentamos hoy, exploramos 10 situaciones en las cuales te beneficia tener una LLC de Estados Unidos ya que puede brindarte importantes ventajas, mientras que también identificamos 2 escenarios en los que es crucial ejercer precaución para evitar complicaciones.
Hemos abordado anteriormente diversos temas relacionados con las LLC en nuestro blog. Sin embargo, el propósito del presente artículo es sumergirnos en los variados y profundos usos que estas estructuras corporativas pueden ofrecer.
La LLC se destaca actualmente como una de las más sobresalientes y flexibles formas de organización empresarial, especialmente para aquellas personas No Residentes en USA .
Tener una estructura como una LLC permite una amplia gama de actividades comerciales, eximiendo de impuestos en gran medida.
Antes de embarcarte en el proceso de registro de tu LLC, es vital que te informs acerca de los posibles usos y beneficios que esta estructura puede brindarte.
Vamos a por ello!
Explorando los Diversos Usos en los que te beneficia tener una LLC
Emplear una LLC para Prestar Servicios
Una de las aplicaciones más valiosas para tu LLC es ofrecer y facturar servicios online. Estados Unidos ostenta una sólida reputación internacional, lo que facilita que las empresas a nivel global contraten los servicios de una entidad estadounidense.
Registrar tu LLC en un estado como New Mexico, es una ventaja para tu negocio.
Tanto tus clientes como las entidades fiscales internacionales reconocerán y permitirán deducir los gastos provenientes de facturas emitidas por tu LLC estadounidense.
Además, no tendrás que añadir impuestos a estas facturas, incluso al brindar servicios a clientes dentro de la Unión Europea.
No necesitarás número de IVA europeo si tus ventas digitales son servicios que realizas con tu LLC, además, para ventas de servicios, el Impuesto sobre las Ventas en EE.UU (Sales Taxes) no aplica, pues este tributo solo afecta a productos físicos.
Aprovechando una LLC para Dropshipping
El dropshipping también encuentra una solución eficiente en la LLC. En Estados Unidos, la diversidad de opciones de procesadores de pagos contribuye a la competencia y a comisiones más bajas.
Utilizar Stripe generalmente demanda una cuenta bancaria comercial. Rara vez se solicitarán facturas de servicios públicos o contratos de arrendamiento a nombre de la empresa.
Por su parte, PayPal suele requerir facturas de servicios públicos y un SSN (Número de Seguro Social) o ITIN (Número de Identificación del Contribuyente Individual) para su utilización.
Si no eres residente de EE. UU., puedes solicitar un ITIN, aunque no un SSN.
Tener cuentas en Estados Unidos facilita la obtención de un ITIN, aunque no es imprescindible.
Evitando las Trampas y Aprovechando las Oportunidades
Es importante evitar convertirse en ETBUS (realizar negocios en Estados Unidos) o generar un vínculo en el país, especialmente si vendes allí. Si tus ventas están dirigidas a Europa u otros países, estas implicaciones son menos relevantes.
No obstante, considera las leyes aduaneras y de IVA en los países donde operas.
Un ETBUS conlleva responsabilidades tributarias
Usar una LLC para Estrategias de Marketing de Afiliación
Tal como hemos explicado previamente, la opción de establecer una LLC es altamente beneficiosa para una amplia variedad de negocios online, ya que combina eficazmente opciones bancarias y plataformas de pago en un mismo país.
Es relevante destacar que algunas plataformas de marketing de afiliados solo proceden con los pagos si se dispone de una cuenta bancaria en el mismo país de registro de la empresa.
Esta circunstancia dificulta significativamente a los afiliados que operan bajo estructuras extraterritoriales, en contraste con las LLC, que ofrecen la ventaja de establecer cuentas bancarias en consonancia con el país de registro.
En lo que respecta a las operaciones de marketing de afiliados, las LLC estadounidenses gozan generalmente de aceptación en todas las plataformas de afiliación.
En los Estados Unidos, las posibilidades de enfrentar inconvenientes derivados de transgresiones de normativas europeas de protección de datos (GDPR) son bastante reducidas.
Se requiere cierta precaución si el negocio se centra fuertemente en la comercialización de productos o servicios en suelo estadounidense y si cuenta con una amplia clientela local.
No obstante, incluso en estas circunstancias, los no ciudadanos cuentan con un grado razonable de protección.
Tal como sugiere su denominación, una LLC efectivamente limita la responsabilidad y en caso de insolvencia como resultado de un litigio, es plausible reemplazar la LLC por otra entidad sin que ello afecte personalmente al propietario (existen ciertas limitaciones en situaciones más severas, y en algunos casos, el administrador podría enfrentar problemas).
Y ya que estamos abordando el tema de la afiliación, es oportuno también mencionar la pertinencia de las LLC para profesionales del marketing multinivel.
El Multinivel tiene la ventaja de poder ser gestionado a nivel personal sin necesidad de constituir una empresa formal.
No obstante, en casos en los que los montos involucrados sean significativos, podría ser sabio mitigar riesgos limitando la responsabilidad y canalizando los fondos a través de una estructura de cuenta adecuada.
Los bancos tienden a escudriñar de cerca y formulan interrogantes más detalladas en relación a sumas considerables que ingresan en una cuenta.
Es plausible, desde luego, establecer su propia compañía Multinivel como una LLC.
LLC como Refugio Contra Sanciones y Demandas
Emprender litigios e imponer sanciones a una LLC estadounidense comprometida en actividades internacionales es un asunto complicado.
Esta dinámica se vuelve particularmente relevante en Europa, donde las empresas online y sus sitios web deben cumplir con requisitos multifacéticos.
Aquí, transferir derechos y obligaciones vinculados a una presencia en línea a una LLC podría resultar beneficioso.
Aprovechando las características distintivas de los registros públicos de empresas en Estados Unidos, la existencia de la LLC es verificable, mientras que la identidad de los propietarios permanece oculta a ojos curiosos.
En la mayoría de los estados de Estados Unidos, es posible evitar el registro público de miembros y directores.
La elección principal para esto es Nuevo México, donde no es necesario presentar declaraciones anuales periódicas, lo que permite la rápida incorporación de cambios en la membresía mucho antes de que se requieran actualizaciones formales.
Para aquellos que buscan refugio detrás de una LLC anónima, el aspecto crucial es asegurarse de que los dominios y el Hosting estén verdaderamente registrados a nombre de la LLC.
Según la ley estadounidense, no es obligatorio revelar la identidad del propietario del sitio web.
Como resultado, si te encuentras inmerso en una batalla legal, tu oponente se quedará con las manos vacías. Incluso si los proveedores de hosting son obligados a revelar la propiedad de los dominios y servidores, todo lo que descubrirán es una LLC anónima.
No obstante, es crucial tener en cuenta que la esfera protectora de una LLC anónima solo se extiende hasta cierto punto.
Si tu nombre y dirección están vinculados al sitio web y son accesibles para las autoridades en la jurisdicción donde se desarrolla la batalla legal, se recomienda precaución.
El amparo de una LLC anónima tiene sus limitaciones.
En cualquier caso, ten en cuenta que incluso con una LLC no anónima, tener una dirección estadounidense en el aviso legal del sitio web puede ser un disuasivo para la mayoría de los reclamantes potenciales.
Aprovechar una LLC para Cargos Fiscales y Escrituras
El ámbito de los gravámenes fiscales y las escrituras puede que no haya cruzado tu radar, pero si tu interés se adentra en avenidas de inversión alternativas, este es un territorio que vale la pena explorar.
Los gravámenes fiscales y las escrituras implican la compra de deudas fiscales de propiedad adeudadas por propietarios de bienes raíces en Estados Unidos.
Dependiendo del estado, estas deudas acumulan intereses que oscilan entre el 8% y el 24%.
En casos en que los propietarios de propiedades no cumplan con el pago, la propiedad puede ser recuperada.
Para aquellos que no temen adentrarse en estas aguas, un rápido ascenso a un imperio inmobiliario estadounidense está al alcance.
Sin embargo, participar en subastas públicas a menudo requiere establecer una empresa estadounidense, convirtiendo así a la LLC en un facilitador de este tipo de negocio.
Aprovechando la Potencia de una LLC para tu Negocio en Amazon FBA
Si te encuentras inmerso en el mundo de Logística de Amazon (Fulfillment by Amazon o FBA), es como adentrarte en el arte del dropshipping, pero con un toque distintivo.
La diferencia radica en que Amazon asume el papel de maestro en el arte de procesar pagos, eliminando la necesidad de depender de intermediarios financieros.
El proceso para verificar tu cuenta en Logística de Amazon es más sencillo de lo que imaginas. Requiere únicamente una cuenta bancaria y una tarjeta de crédito que hagan eco en el mismo país que abriga a tu empresa.
Y aquí está el detalle: este combo de requisitos se adquiere con la misma facilidad con la que se toma un respiro en los Estados Unidos.
Mas, eso no es todo. Las LLC estadounidenses revelan su versatilidad en su capacidad para desplegar su poder en todos los rincones del mercado global, sin restricciones que las contengan.
Sin embargo, navegar las aguas de las ventas europeas podría arrojarte un desafío. Un número de IVA europeo, un código a menudo esquivo, puede cruzarse en tu camino.
Para desbloquear este enigma fiscal, la precisa sincronización de procesos y el pago correcto del impuesto se tornan necesarios.
No obstante, el acceso a estos números no siempre es un sendero de rosas, con muchos países de la Unión Europea reticentes a concederlos sin un vínculo más estrecho, como un establecimiento o sucursal local.
En la esfera de los desafíos comunes que enfrentan los artífices de Logística de Amazon, encontramos la metamorfosis de la titularidad de la cuenta o el cambio de jurisdicción de la empresa.
Si bien en el pasado estas evoluciones eran como encontrar agua en el desierto, la brisa del cambio parece haber soplado más fuerte en estos días.
Dicho esto, si un camino más sencillo y sinuoso es lo que buscas, podría estar en tener tu LLC. En la mayoría de los estados, los miembros de la LLC se ocultan en el anonimato, y reconfigurar estos roles es un procedimiento más accesible de lo que imaginas.
Si quieres más información sobre las LLC y Amazon, aquí tienes un artículo que explica en qué te beneficia crear una LLC para vender en Amazon
Aprovechando el Potencial de una LLC como Holding inmobiliario
Sumergiéndonos en el ámbito de la inversión inmobiliaria internacional, las LLC con sede en Estados Unidos emergen como instrumentos versátiles, con peso legal en la mayoría de los rincones del mundo.
Estas entidades pueden ser registradas sin problemas en los registros de propiedades, trascendiendo fronteras geográficas.
Si bien utilizar una LLC para tales emprendimientos puede no brindar ventajas fiscales inmediatas, te otorga la capacidad de navegar por el laberinto de la ley comercial con flexibilidad.
La jurisdicción estadounidense ofrece la libertad de reestructurar la propiedad de la LLC, garantizando facilidad de modificación sin impedimentos.
Además, proporciona un velo de anonimato a los socios de la LLC. Al elegir estratégicamente un estado federal, como Nuevo México, los directores de la empresa pueden permanecer discretamente ocultos.
El Acuerdo Operativo de la LLC ofrece la libertad de asignar derechos de propiedad a voluntad, incluso sin modificaciones en el registro público.
Un aspecto a menudo subestimado de las LLC es su potencial de protección de activos. En Estados Unidos, es común consolidar todas las propiedades bajo una LLC.
Esta maniobra estratégica protege a la LLC y sus activos de deudas personales, aislándolos de un impacto directo.
Algunos estados incluso permiten el establecimiento de LLC en serie con estructuras celulares, cada una encapsulando activos distintos como propiedades individuales.
Esto crea una salvaguardia, donde los acreedores solo pueden acceder a los activos mediante sentencias legales separadas para cada entidad celular.
En momentos de recesión económica o necesidades de liquidez impulsadas por el gobierno, una LLC puede resultar inestimable.
Las expropiaciones directas de empresas estadounidenses en su país de origen se vuelven escenarios políticamente intrincados, haciendo que el enfoque sea menos probable.
Aprovechamiento de una LLC para Actividades de Comercialización y de Inversión en los Mercados Bursátiles
En lo que respecta a actividades de inversión y comercialización en los mercados bursátiles, las LLC estadounidenses no siempre se erigen como la opción más idónea.
Esto se fundamenta en su condición de entidades transparentes en términos fiscales.
Con una LLC, los impuestos que pagarás equivaldrán a los que abonarías como persona en caso de operar por cuenta propia.
En otras palabras, la carga impositiva está ligada a tu residencia fiscal personal y no al país de registro de la empresa.
De esta forma, una LLC estadounidense no evita la carga impositiva del sobre los dividendos provenientes de inversiones que tendrás que pagar en tu declaración de Renta en tu país de residencia fiscal.
En cambio, con una residencia fiscal adecuada, podrías reducir este impuesto al 0%.
Las LLC también pueden encontrarse con obstáculos a la hora de invertir, como resultado de FACTA. FACTA se refiere a los acuerdos bilaterales de intercambio de información firmados entre Estados Unidos y prácticamente todos los demás países del mundo.
Esta regulación impacta a los bancos y corredores.
Debido al aumento en las exigencias de cumplimiento para ciudadanos y empresas estadounidenses, la mayoría de bancos, corredores y bolsas de valores fuera de los Estados Unidos se resisten a abrir cuentas para ellos.
En consecuencia, en el ámbito de la inversión, las LLC tienen menos alternativas que las compañías registradas en otras naciones.
Por otra parte, podría tener sentido optar por una LLC si buscas beneficiarte del mayor grado de anonimato que ofrecen las LLC estadounidenses frente a terceros.
Aunque Estados Unidos recibe prácticamente toda la información concerniente a las cuentas bancarias de la LLC, no comparte datos sobre las cuentas comerciales de la misma.
Aunque Estados Unidos ha promovido el Intercambio Automático de Información (CRS), la implementación completa de este sistema es limitada
Desatando Oportunidades de Préstamos y Tarjetas de Crédito
Un obstáculo común que enfrentan tanto turistas perpetuos como nuevos emigrantes es la dificultad de acceder a créditos.
Inicialmente, obtener un préstamo en un nuevo país de residencia puede ser un desafío o, en el mejor de los casos, conlleva tasas de interés elevadas.
Aquellos cuyas operaciones empresariales dependen de financiamiento, como inversores inmobiliarios, podrían encontrarse limitados por esta restricción.
Aunque mudarse al extranjero puede brindar ciertos beneficios fiscales, la dificultad para acceder al crédito sigue siendo un problema significativo.
Afortunadamente, Estados Unidos presenta una solución. A diferencia de muchos otros países, permite a extranjeros no ciudadanos acceder a créditos, facilitando así la mejora de su historial crediticio.
Claro está, este proceso no es inmediato y está sujeto a ciertas condiciones.
En esta tarea, los bancos suelen brindar apoyo, ya que buscan extender líneas de crédito a sus clientes.
Si tienes ingresos regulares, tu historial crediticio debería mejorar lo suficiente en 6 a 12 meses para que puedas solicitar tus primeras tarjetas de crédito.
La puntualidad en el uso y reembolso de los montos adeudados en todas tus tarjetas de crédito también impactará en tu puntaje crediticio.
Estados Unidos ofrece condiciones crediticias más favorables que otros países, con tasas de interés bajas y facilidad para obtener préstamos.
Si tu objetivo es invertir en bienes raíces en Estados Unidos o necesitas capital para impulsar tu negocio, es probable que puedas obtener líneas de crédito más atractivas que en otras partes del mundo.
Haciendo Realidad el Sueño de la Residencia con una LLC
Una LLC puede allanar el camino hacia la residencia en Estados Unidos, aunque tener una LLC meramente nominal sin actividad comercial no brindará resultados fructíferos.
El tipo de visa que busques determinará si la LLC se convierte en un pilar esencial para asegurar la residencia.
Si tu LLC opera en el mercado estadounidense, deberás alcanzar ciertos niveles de facturación y crear empleos para cumplir con los requisitos.
Esto, por supuesto, implica ceder las ventajas fiscales que normalmente disfrutan los propietarios no residentes de una LLC.
Según tus ingresos y el estado en el que te encuentres, podría ser más conveniente pagar impuestos como individuo o como una empresa que tributa bajo el impuesto corporativo (como las corporaciones C).
Si estás ansioso por invertir tiempo y recursos en Estados Unidos sin convertirte en residente permanente (y afrontar obligaciones fiscales), tramitar una visa de no inmigrante podría ser tu alternativa.
Normalmente, solo necesitarás una LLC con una oficina que haya invertido una cantidad específica y que planee ser rentable en los años siguientes (visa de inversionista E2).
Aquí hay un dato poco conocido: en Estados Unidos, puedes adquirir el estatus de residente fiscal si pasas menos de 183 días allí.
La residencia fiscal se determina mediante la «prueba de presencia sustancial». Esta evaluación tiene en cuenta el tiempo que has pasado en Estados Unidos durante el año en curso y los dos años anteriores.
La fórmula para contar los días puede parecer intrincada al principio.
El tiempo que pasaste hace dos años se divide entre seis, el tiempo del año pasado se divide entre tres y el tiempo del año actual se cuenta íntegramente.
Como resultado, el tiempo máximo que puedes pasar en Estados Unidos durante tres años sin adquirir el estatus de residente fiscal es de cuatro meses por año.
Esto se calcula como 120/6 (20 días hace dos años) + 120/3 (40 días el año pasado) + 120 (este año) = 180 días en total.
En Estados Unidos, te conviertes en residente fiscal si, según la fórmula descrita anteriormente, la suma total de días del año en curso supera los 183 días.
Esto significa que podrías adquirir el estatus de residente fiscal incluso sin un permiso de residencia, siempre que seas un turista.
LLCs con Residencia en Países de Alta Tributación
Finalmente, abordemos la interrogante común sobre si es posible establecer una LLC y beneficiarse de la jurisdicción de tu país de origen.
Hemos explorado los diversos usos de una LLC, incluso sin ventajas fiscales evidentes. Por ejemplo, como residente en España, podrías emplear una LLC para invertir en gravámenes fiscales y escrituras en Estados Unidos.
También puedes utilizar una LLC como entidad tenedora de bienes raíces o activos muebles, o como protección contra demandas y sanciones.
En todos estos casos, la LLC no genera ingresos y, por lo tanto, no incurre en impuestos en tu país de residencia.
Aunque la privacidad inherente a las LLC (que se basa en la falta de transparencia en los registros y el intercambio automático de información) puede tentar a algunos a no declarar ingresos, desaconsejamos seguir esta ruta.
Lo que sí recomendamos es escapar de las garras estatales de manera legal y limpia, optando por la vida como Turista Perpetuo en el extranjero o eligiendo una nueva
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